各类案件中频繁遇到的“汇旺担保”是什么？

在打击各类网络犯罪案件中，我们经常遇到“汇旺担保”，“汇旺担保”与各类黑灰产资金关联密切，那么这个平台到底是什么呢？是怎么运作的？这次根据网络上收集的相关信息，对该平台的情况进行了整理。

一、平台概况     

汇旺集团是一家位于柬埔寨，拥有包括加密货币钱包、支付、交易担保、保险等业务的大型金融集团，其旗下的汇旺担保是以汇旺的担保方，依托于飞机群，通过虚拟币进行结算的平台，现在已经发展成飞机上最大的线上担保平台。汇旺担保声称不参与也不了解客户的具体业务，只负责一方收到货另一方收到钱，买卖双方自行沟通资金或者货物的来龙去脉，汇旺无法查证也无法保证。资金或货物来源有问题或使用所购买货物从事违法行为，汇旺不承担连带责任。      

在2024年7月汇旺的地址因收取了虚拟币交易所被盗案件的资金，被泰达公司冻结2962万USDT（折合人民币约2亿元），2024年10月份，汇旺担保改名好旺担保（为了方便说明，本文统一称为汇旺担保）。近期，有外媒报道，汇旺集团的银行部门汇旺支付被吊销银行执照，汇旺则声称支付牌照是在去年由其主动注销。

二、业务范围      

汇旺担保业务范围极其广泛，在汇旺担保平台上包括卡商、卡接回u、现金滴滴、手机口、网站平台等业务，包含了黑灰产犯罪的大部分产业链。以下是整理的其网站上显示的业务分类：三、运作模式      汇旺担保为黑灰产供需人员提供担保服务，从中收取手续费，此外还通过收取广告费、月租费等方式进行获利。

汇旺担保具体交易流程为：1、黑灰产供需人员通过汇旺担保建立沟通群，在群内说明、协商并确认交易详情，如：商品描述、收货标准、结算账期、收款标准、交易金额、交易数量、佣金金额、手续费等相关内容。汇旺担保交易员汇总编辑买卖双方交易详情并最终由买卖双方确认后方可正式开始交易。2、买家将货款转入汇旺担保官方上押账户。3、由汇旺担保交易员确认收款后通知卖家发货。4、卖家接到交易员发货通知后开始发货，买家确认收货后通知汇旺担保交易员放款。5、收到买家收货确认或放款通知后，汇旺担保交易员扣除佣金，向卖家下押放款，卖家确认收款，交易完成。

四、体量规模      

汇旺担保在黑灰产领域拥有庞大的用户，在其飞机群中，用户人数超过11万人，涉及业务种类十大类，65小类，涉及1万余个交易群组。用户规模庞大，也伴随着巨大的交易量，以汇旺担保其中一个尾号ZfNe的地址为例，该地址从2024年7月份至今，转入地址3.4万个，总接收资金11万笔，总接收金额7.14亿U（折合人民币约50亿元）。汇旺担保涉及上百个虚拟币地址，交易体量极其巨大。

五、结尾      

诸如汇旺担保等担保平台为诈骗、网赌、洗钱、盗窃等犯罪活动提供资金担保服务，涉及面广、人员复杂，增加了相关案件侦办的难度。需要我们做好对相关担保平台的地址监控，关注资金异动，梳理资金关系，进行深入打击。       

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